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防盜防騙

有效防範金融詐騙的小常識

時間:2019-3-14 7:02:06   作者:   來源:   閱讀:44   評論:0
內容摘要:縱觀各類網絡金融騙局,詐騙分子日趨集團化、專業化,且手段不斷翻新。作爲網絡金融用戶,只要做到保管好“一卡、二碼、三要素”,牢記“四要三不要”,就可有效防範金融詐騙。【一卡】就是妥善保管好銀行卡和網銀盾等安全産品,不要借給他人使用。【兩碼】是指電子銀行密碼及短信驗證碼。不要“一套密碼走天下”,要將電子銀行密碼設置爲數字+...
有效防範金融詐騙的小常識

縱觀各類網絡金融騙局,詐騙分子日趨集團化、專業化,且手段不斷翻新。作爲網絡金融用戶,只要做到保管好“一卡、二碼、三要素”,牢記“四要三不要”,就可有效防範金融詐騙。


【一卡】就是妥善保管好銀行卡和網銀盾等安全産品,不要借給他人使用。

【兩碼】是指電子銀行密碼及短信驗證碼。不要“一套密碼走天下”,要將電子銀行密碼設置爲數字+字母等複雜組合並定期修改。短信驗證碼是支付密碼,絕不能以任何形式透露給他人。

【三要素】是身份證號、賬號、手機號碼等個人私密信息,切勿隨意泄露。

【四要】一要認准官網網址。二要隨時關注賬戶變動,開通賬戶變動短信、微信提醒服務。三要在辦理電子銀行轉賬、支付等交易時,仔細核對收款賬戶、商戶、金額等信息是否正確。四要對手機電腦殺毒,使用電子銀行交易的手機、電腦要安裝專業殺毒軟件,及時升級、定期查殺病毒。

【三不要】一不要使用公共網絡。二不要點擊不明鏈接和掃描二維碼。三不要輕信電話、短信、QQ、微信中的所謂退款、貸款驗資、司法協查、商品退款、積分兌換、中獎退稅等信息。

如何防止買到假冒僞劣商品

1、選擇商店

要想避免上當受騙,防止購買到假冒僞劣商品,最好到專賣店或者正規的百貨商店購買。如果是購買貴重商品當然更要選擇有信謄度的商店。千萬不要爲了貪圖便宜,前往一些非正規的地方進行選購。

2、索要發票

不論購買什麽商品,一定記得向售貨單位索要一張寫有店名、店裏電話號碼、購貨日期、商品名、金額數的發票,並且要把發票妥善保管,好爲日後遇到麻煩時提供解決證據。

3、最好對商品有一定的認識,同時,學一點識別不同商品真僞的常識

a.偷梁換柱—回收舊包裝。

即利用真品的包裝,填充劣貨。因包裝已用過,所以其外層一般都會有輕微破損而顯得不夠平滑,封口也不夠齊整,稍加留意,就不難識破。

b.魚目混珠—抄襲商標。

僞劣商品往往以低于正牌貨的銷售價銷售,大肆招徕顧客。因其是冒牌貨,所以一般不敢注明廠家及生産日期,而且比較容易討價還價。當你發現商品包裝上沒有標明生産廠家、生産日期等內容,就要特別小心,這可能是假貨。

有效防範金融詐騙的小常識

新型傳銷欺騙性極強公衆切勿上當受騙

近年來,隨著移動互聯網、網絡購物、跨境電商等網絡概念和營銷方式的發展,出現了一些新型傳銷活動。國內出現影響力較廣、性質比較惡劣的傳銷種類。如金融傳銷、旅遊類傳銷、電商傳銷、“國家工程”類傳銷等等,可謂層出不窮。對此,提醒廣大群衆防範以下8種新型傳銷。

一、金融傳銷

1、特點:承諾高收益,引誘投資。這種吸收資金的行爲名目常見的有“××金融互助社區”、“××金融互助平台”、“××金融互助理財”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投資”、“××互助社區”、“××財富互助平台”等;這種行爲隱蔽性強,多由境外人員遠程操控,投資款往往通過個人銀行賬戶網銀轉賬或通過第三方支付平台流轉。現在許多金融詐騙披著互聯網金融的外衣喧囂一時,近日,銀監會、工信部、中國人民銀行、工商總局四部委對此發出預警,“此類運作模式違背價值規律,資金運轉難以長期維系,一旦資金鏈斷裂,投資者將面臨嚴重損失。”同時,還需警惕以私募股權、投資入股、發展渠道商、***互贈等爲名義的金融傳銷。

2、典型案例:

“MMM”、“珍寶幣”、“百川幣”、“聚寶金融”、“環求力金”、“中國蒙商”、“美洲礦業”、“易富地基金”、“虛擬U幣”、“假20世紀福克斯”、“ABCD財富網”

二、網絡傳銷

1、特點:利用互聯網,打著電商或者微商的旗號,成本較低、發展迅速、騙人不見面。

一些傳銷分子打著電子商務的旗號進行非法傳銷活動,“網絡營銷”“網絡直銷”“網店加盟”及“循環消費”“滿100返100”“消費增值”“一邊上網娛樂,一邊上網賺錢”等宣傳十分吸引人。

目前,網絡傳銷發展蔓延快的原因,一是傳銷分子通過QQ群、網絡遊戲、YY語音、網站論壇等工具,傳播信息非常便捷;二是,網絡傳銷號稱“在家就可創業、穿著睡衣就能掙錢”,鼓動性很強;三是,網絡傳銷很大程度上拉的都是陌生人,且拉人成本相對較低,不用陪吃、陪玩,無需辭職。同時,網上傳銷的“拉人頭”騙局更爲隱蔽,發展下線的速度更爲迅速,受騙人群更爲衆多,騙人手段更爲多樣,可謂是“騙錢不見面”。

2、典型案例:

“雲數貿”、“微信點燈”、“重慶快聯科技”、“粉絲帝國”、“4G商城虛假平台”、“中和支付”、“注冊會員充值網絡話費”

三、“旅遊”傳銷

1、特點:打著“旅遊直銷”、“低價旅遊”、“免費旅遊”、“邊旅遊邊賺錢”等噱頭,通過加手機微信好友的形式發展下線,拉群衆入會交費,病毒式傳播,速度非常快 “只需要交少量會員費,便可以免費高端遊”“加入我們就可以免費暢遊世界”“別人旅遊都是花錢,我們旅遊可以賺錢”“旅遊加創業”.....目前,直銷企業和准直銷企業中並沒有旅遊公司,同時,由于目前"旅遊"並不在直銷許可的産品範圍內,短時間旅遊公司都不可能成爲合法的直銷。

2、典型案例:

“WV夢幻之旅”、“河北領遠網絡科技”、“紅色旅遊”

四、“國家工程”傳銷

1、特點:打著“國家扶持”、“有政府背景”、“文化産業”、“精神文明”、“好項目産業大聯盟”、“農業發展平台”等旗號,僞造國家機關文件,虛擬公司企業,打著新産業的幌子虛假宣傳。

常常以“連鎖銷售”“連鎖加盟”“投資開發”“資本運作”等手段,或者以考察、旅遊、加盟、“發展代理”“建立工作站”等方式從事傳銷活動。

2、典型案例

“1040工程”、“明明商”、“西部大開發”

五、“假冒直銷企業”傳銷

1、特點:直接冒用正規直企的企業名稱,開展其他傳銷活動,或者冒用直企名義,開通微信公衆號虛假宣傳、通過網絡招聘銷售人員,還有不法分子利用淘寶網店、微信商鋪銷售正規直企注冊商標專用權的假冒産品。

2、典型案例:

尚赫、玫琳凱、康婷等發展較好的直銷公司均被不法分子假冒過,許多直企每年都會投入很多時間和精力打假。

六、“假慈善”傳銷

1、特點:號稱自己有官方背景,打著“慈善救助”、“愛心互助”等幌子,以“做慈善事業,築和諧家園”、“愛心支助貧困學子”等形式,欺騙善良的群衆上當受騙。

2、典型案例:

“集善家園網”、“世界和諧基金會”

七、“養老”傳銷

1、特點:以“消費養老”、投資養老院等爲名,大量發展會員,達到融資斂財的目的。

隨著我國老齡化步伐加快,在政府鼓勵民間力量參與養老事業的同時,市場上也出現一些打著“養老”幌子的模式,實則爲圈錢圈地,甚至是行騙。

2、典型案例:

“上海家帝豪消費養老”、“天權投資管理養老院項目”

隨著時代和互聯網技術的發展,傳銷也開始“多元化”,有的傳銷是幾種類型交叉或者結合的模式,具有更強的迷惑性,同時,傳銷多采用互聯網進行傳播,速度快、追查更加困難。因此我們需要時刻警惕。

有效防範金融詐騙的小常識

如何識別傳銷?

首先,天上不會掉餡餅,當別人把事業或者回報描述得天花亂墜的時候就應該警惕。

其次,無論傳銷的形式如何變化發展,其實質仍是以購買份額作爲繳納入門費,發展下線人員、拉人頭組成層級,以下線人員“業績”作爲獲利依據。

因此,識別傳銷,需要看三個特征:

1、入門費

是否需要認購商品或交納費用取得加入資格或發展他人加入的資格,牟取非法利益;

2、拉人頭

是否需要發展他人成爲自己的下線,並對發展的人員以其直接或間接滾動發展的人員數量爲依據給付報酬,牟取非法利益;

3、計酬方式

是否以直接或間接發展人員的銷售業績爲依據計算報酬,牟取非法利益。如果符合以上特征,就有可能涉嫌傳銷。

有效防範金融詐騙的小常識

如何區別直銷和傳銷?

1、直銷牌照

最簡單的判斷依據便是:直銷牌照。目前,我國有71家直銷企業獲得直銷牌照,另有19家已經申請直銷牌照的准直企。(具體名單可在商務部直銷行業管理信息系統查詢)

2、産品判斷

根據規定,直銷産品是應符合國家認證、許可或強制性標准的:化妝品、保健食品、保潔用品、保健器材、小型廚具等5類。金融投資、旅遊等産品不在規定之列。

同時,直銷和傳銷的産品還有如下區別:

A、合法的直銷公司不鼓勵直銷員囤積過量商品,並提供加入、退出直銷計劃的機會,退出者可將沒有使用過、仍可銷售的商品退還給公司。

非法傳銷公司卻以“快速致富”爲誘餌鼓勵甚至要求加入者購買大量産品囤積。並且沒有後續保障。

B、直銷企業以銷售産品爲導向,始終將把産品銷售和消費者利益放在第一位。非法傳銷通常會以銷售虛擬産品和機會爲導向,沒有具體産品,或者産品不符合商務部對直銷産品的規定。

C、直銷活動中,消費者、直銷員自購買直銷産品之日起30日內,産品未開封的,可以憑直銷企業開具的發票或者售貨憑證向直銷企業及其分支機構、所在地的服務網點或者推銷産品的直銷員辦理換貨和退貨。

傳銷活動中,所謂的“産品”或繳納的入門費通常不予退還,參與者的權益無法得到保障。

3、計酬區別

合法的直銷公司以銷售産品爲基礎,直銷員根據銷售額給予獎金;非法傳銷是根據發展下線(人頭)的多少給予獎勵。

有效防範金融詐騙的小常識

警方提醒:理性選擇合法投資渠道

一些傳銷組織采用所謂的微商、電商、多層分銷、消費投資、旅遊互助等名義,以高額回報的誘餌,發展人員形成上下線關系,推銷産品和服務從事傳銷活動。特別是一些境外傳銷組織,向境內群衆推銷境外産品和服務,通過境外網站用外地結算或者直接到境外交錢加入,以逃避境內法律法規和執法部門的約束監管,行爲更加隱蔽,甚至以合法、受支持的新興互聯網企業面目示人,導致衆多人上當受騙。

根據禁止傳銷的相關法律法規規定,不管傳銷組織如何變換手法僞裝自己,只要同時具備三點就可以斷定涉嫌傳銷。一是交納或者變相交納入門費,其交錢加入後才可以計提報酬和發展下線的"資格"。二是直接或間接發展下線,即拉人加入並按照一定順序組成層級。三是上線或直接或間接發展的下線的銷售業績中能夠計提報酬,或以直接或者間接發展的人員數量爲依據,計提報酬或者返利。再簡單來說,只要具備"交入門費"、"拉人頭"、"組成層級團隊計酬",就可認定爲涉嫌傳銷。新型傳銷活動打著各種網絡新概念和新型營銷方式的旗號,利用"大衆創業、萬衆創新"的寬松市場環境,采取虛假誇大宣傳的方式,以及潛在的高額回報誘惑群衆參加,通過發展人員繳納費用維持運作,蒙蔽性、欺騙性極強。

請廣大群衆切實提高守法和風險意識,防止成爲傳銷鏈條一環,從上當受騙者成爲參與傳銷的違法人員,同時應當理性選擇合法投資渠道,不要被所謂的"快速致富"所誘惑。

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