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“撿”個流浪漢 注冊公司集資詐騙

時間:2019-3-15 9:05:49   作者:   來源:山東商報   閱讀:11   評論:0
內容摘要:魯網3月14日訊面對越來越多的非法吸收公衆存款案件(以下簡稱非吸案),有著19年經偵工作經驗的民警宮曉甯在處理案件之余,還想著如何才能從源頭杜絕它。2016年宮曉甯曾辦理過三起二手車衆籌非吸案,其中一起的主要犯罪嫌疑人從路邊“撿”了個流浪漢,用他的身份信息注冊公司和網站進行衆籌集資,9天的時間詐騙全國64名投資人共計5...

魯網3月14日訊 面對越來越多的非法吸收公衆存款案件(以下簡稱非吸案),有著19年經偵工作經驗的民警宮曉甯在處理案件之余,還想著如何才能從源頭杜絕它。2016年宮曉甯曾辦理過三起二手車衆籌非吸案,其中一起的主要犯罪嫌疑人從路邊“撿”了個流浪漢,用他的身份信息注冊公司和網站進行衆籌集資,9天的時間詐騙全國64名投資人共計511萬元。

經偵好似“拿小刀一點點割肉”

宮曉甯今年42歲,是濟南市公安局市中區分局經濟犯罪偵查大隊二中隊的副中隊長。從事經偵工作,已經有19年了。

前幾天收拾家裏的櫃子時,宮曉甯發現了一張19年前的照片。照片拍攝于北京,兩個二十出頭的小夥子並肩坐在花壇邊。宮曉甯摸了摸自己稀疏的短發,笑著說照片上左邊那個頭發茂密的小夥子就是自己。發現這張照片後他拍下來發給了同事,大家都直言“認不出”。

經偵工作不同于刑偵工作,宮曉甯打了一個比方,“刑偵工作就是‘快刀斬亂麻’,而經偵更像是‘拿小刀一點點割肉’。”

一般經濟犯罪案件的破獲需要更長的周期,尤其近幾年越來越常見的非吸案,抓獲犯罪嫌疑人後,還有更長的一段追回存款的過程。

宮曉甯第一次接觸非吸案是在工作的第四年,他說當時非吸案的模式比較傳統,“就是你把錢放在我這,我給你高額利息”。之後非吸案偶有發生,直至2014年底,線下門店式非吸案件“大規模爆發”。

僅在2018年,濟南市公安局市中區分局共刑拘各類經濟犯罪人員53人,逮捕38人,取保候審30人,抓獲逃犯46人,起訴29起69人,挽回和避免經濟損失2億余元。

拿濟南市公安局市中區分局魏家莊派出所舉例,宮曉甯介紹說,轄區內有商圈,從2014年底至今,魏家莊派出所已經接到了40多起非吸類報案。

非法集資公司注冊地是賓館房間

2016年8月底,剛休完假的宮曉甯一下子接到了20多名來自全國各地投資人的報案,稱一家汽車衆籌網站于2016年7月26日上線運營,8月3日平台客服消失,沒有投資人見過網站的工作人員。

“網站上公布多輛二手車的全套資料,告知投資人衆籌買下這輛車,由網站在50天內以高價賣出,歸還投資人本金並將收益按投資比例分紅。如果車賣不出去,則由網站按較高的年化利率賠償投資人。”宮曉甯說,這就是二手車衆籌類非吸案的投資模式,當年同期案發的汽車衆籌類非吸案共有三起,這是他主辦的第一起。

當年8月24日,經偵大隊將此立爲集資詐騙案進行偵查。首先到該公司工商注冊地址進行查看,宮曉甯發現這居然是一家賓館的一個房間,宮曉甯緊接著到該平台公布的經營地址落實,發現是另一家正在經營的公司。

隨即宮曉甯從投資人打款的對公賬戶入手,發現這是市中區的一家銀行,該賬戶中的錢款又被分別轉進了開戶人苗某的11張個人銀行卡中。

“查不到苗某的任何活動軌迹。”宮曉甯說,實際上二十多歲的苗某是個流浪漢,他在外地的家人說苗某常年不回家,家人只知他在濟南,其余情況一概不知。

宮曉甯和同事一起查看銀行監控,發現苗某在多家銀行取錢時,一直與另一男子同行。“經過調查,該男子爲王某。”2016年9月9日,王某與同夥陳某在一家賓館內被抓,在調查審訊過程中,宮曉甯逐漸查明了這個“圈套”後的真相。

以流浪漢身份信息注冊公司

“整個事件的實際操控人是王某的同夥陳某。”宮曉甯說,陳某在2015年時發現了二手車衆籌網站這個行業,並曾作爲一個普通的投資人參與,因而對該行業的運營模式比較了解。

陳某經營著一家棋牌室,“同時還幫人‘要賬’”。在去一個停車場活動時,陳某發現苗某常撿拾他人吃剩的食物,晚上也睡在外面,于是他便將苗某帶回了自己的棋牌室。

使用苗某的身份證信息,陳某注冊了公司、網站,租賃了房屋,辦理了寬帶,並購置了新電腦,在租賃的居民樓內開始實施作案。“陳某從二手車市場以100元一套的價格買來車輛的全套照片,由田某負責編輯後從網站後台上傳,路某擔任客服,用從晚上新買的聊天賬號同投資人溝通。”

所有投資人的投資款全部打到了對公賬戶中,陳某再將對公賬戶的錢轉賬到苗某的11張個人銀行卡內,由王某開車拉著苗某,到銀行櫃台或者ATM機取現後交給陳某。

“從7月26日網站上線運營到8月3日,共9天時間,他們詐騙全國各地投資人64人共計511萬元。”宮曉甯說道,當年8月3日晚,陳某帶另外幾人將出租屋內的電腦、打印機等所有物品,全部用車拉到濟南北建邦大橋抛至黃河,之後分贓逃匿。

2016年9月9日,曆時17日經偵大隊將該案成功破獲,先後將4名犯罪嫌疑人全部抓獲,逮捕2人,取保候審2人,追贓捷豹、寶馬轎車、萬國手表等高檔奢侈品折合人民幣加現金共計300余萬元。去年4名嫌疑人已被法院判決。

警方提醒

參與非法集資受損需自行承擔

在給投資人做詢問筆錄時,宮曉甯曾見過哭著說爲了投資將家裏房子賣了的人。前段時間宮曉甯還曾見過一名50多歲的報案人,頭上戴的帽子印著一家投資平台的廣告,手裏拎著布兜印著另一家投資平台的廣告,而來投訴的是第三家投資平台。“當時我問他還會繼續投資嗎,對方說還會。”宮曉甯很無奈。

宮曉甯和同事總結,參與非法集資的投資人主要有三類,一是沒有任何理財經驗的人,“他們往往被高額的‘返本付息’吸引。”;二是多次參與過非法集資投資,快進快出,嘗到過“甜頭”的人;三是盲目的相信非法集資案件發案後,通過集體上訪等方式,可以讓政府爲自己的損失買單的人。

“在辦案過程中我們發現,目前非法集資案件投資參與人的身份正趨于多樣化。”宮曉甯介紹,過去案件中的投資參與人多是一些有投資意識、但缺乏風險意識的中老年人,但是近年發生案件中的投資參與人已經趨于多樣化。

比如投資實體項目的非法集資參與人多是些中老年人;衆籌、P2P模式非法集資參與人多是年輕人;私募基金模式非法集資參與人多是資金較爲雄厚的富裕人員;交易所型非法集資參與人多是富有股票、期貨、信托投資經驗的人員;簡單理財類非法集資的參與人甚至包括了大量的農民。

“非法集資行爲一般具有許諾一定比例集資回報的特點。”宮曉甯說,非法集資是違法行爲,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。2017年8月24日,國務院法制辦公布《處置非法集資條例(征求意見稿)》,因參與非法金融活動受到的損失,由參與者自行承擔。(據山東商報)


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